互联网金融合规自查进行到哪儿了？

从8月开始,P2P慢慢有了回暖的趋势,一方面不合规的平台慢慢退出,合规的平台也在加紧提振投资人信心,各项监管政策的下发,也让网贷行业进入了一个强监管时期,合规备案的加速推进让投资人也看到了国家对网贷行业的支持。

9月初,北京、广东、四川、山东、深圳等地相继发布了文件,要求辖区内P2P网贷平台开展合规检查,中国互金协会要求平台最晚10月底提交自查报告及材料。多地监管部门将平台自查报告的提交时间定在了国庆前后,最晚的也是到10月中。

P2P合规检查共分为机构自查、行业协会的自律检查及监管机构的行政核查三个阶段,整个合规检查定于今年12月底前完成,完成并通过了以上三个阶段的检查,平台才有资格进行合规备案。

现阶段正好处于平台自查阶段的尾部,目前大部分平台已经提交了自查报告,接下来的行政核查也在积极准备中。

根据各地监管部门的要求,超过规定的提交时间,自查报告的提交窗口原则上应该截止。而超时还未提交的平台,将不能进入下一轮核查,视为自动放弃备案。

根据网贷之家数据,目前还有1500多家平台在运营,1500多家平台各地监管部门、行业协会及监管机构这样一轮轮的筛查下来,要花费不少时间精力,留给网贷机构自查的时间确实不多了,如果无法完成自查工作或者完成不充分,相关网贷机构将被迫退出。

所以每一轮的检查,都会淘汰出一批平台,成为网贷行业合规发展的分水岭。

虽然时间紧急,任务艰巨,检查工作却是执行得相当严格。

比如迷你金服所在的深圳市,监管要求网贷机构应根据自查结果,如实填报自查报告,自查报告应包括发现的问题及整改进度、存量业务规模和风险化解情况、当前存在的主要问题或风险隐患等。

如在后续的自律检查或行政核查中发现存在报告内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,将严肃通报,追责问责,并实行“一票否决制”。

距离年底还有两个多月的时间,自查进入倒计时,协会自律检查也早已启动,如果一切进展顺利,到明年年初,首批网贷平台备案白名单就可以出来了。

迷你金服平台自查正在逐步推进,能够准时提交监管部门核查,同时也对平台自身问题逐一排查,按照“网贷108条细则”进行整改,为早日完成备案打好基础。

在行业强监管之际,迷你金服也将更加牢记坚守合规运营的底线,严守互联网信息中介的定位,积极拥抱监管,为出借人打造一个合规、健康发展的平台。

编辑：邹沛霖