证券行业又发新规！天威诚信持续助力“互联网+证券”全流程合法合规

2020年4月27日，《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法(2020年修订)》(以下简称《实施办法》)及《深圳证券交易所创业板投资风险揭示书必备条款》正式发布，并于4月28日起实施。

 

《实施办法》中明确，普通投资者首次参与创业板交易的，应当要求其签署《创业板投资风险揭示书》。《创业板投资风险揭示书》可以以纸面或电子方式签署。

同时，自2017年7月1日起施行的《证券期货投资者适当性管理办法》第25条规定，经营机构通过营业网点向普通投资者进行本办法第十二条、第二十条、第二十一条和第二十三条规定的告知、警示，应当全过程录音或者录像;通过互联网等非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

以上都说明，证券期货公司，通过互联网平台向普通投资人提供在线证券期货理财服务时，需要通过合法合规的电子方式对整个过程进行有效的数据认证。其中包括投资人的身份、投资理财行为意愿、操作时间、投资理财合同签署等数据认证。

天威诚信针对非现场开户、网上营业厅、网上交易、无纸化柜台等应用场景，提供符合《电子签名法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《合同法》等法律法规的整体解决方案——天威诚信证券行业CA应用解决方案。

方案基于PKI/CA技术、电子签名技术等成熟技术，做到全流程合法合规。

场景1——非现场开户留痕

◢ 用户进行网上开户申请;

◢ 业务系统完成实名认证等审核操作并创建账号;

◢ 将相关信息提交到天威诚信服务型CA系统审核制证;

◢ 签发签名证书至云端证书池等待签名;

◢ 正式意愿表达确认签署;

◢ 调用证书池证书对开户协议进行签名，同步行为数据哈希值;

◢ 向用户返回签署协议与天威诚信见证书。

 

场景2-网上交易

◢ 用户登陆;

◢ 查看并申请购买产品;

◢ 相关协议查看;

◢ 用户进行真实意愿表达;

◢ 诚信签调用签署证书签署合同;

◢ 诚信签生成见证报告并返回见证报告;

◢ 交易成功。

 

天威诚信证券行业CA应用解决方案，围绕网络金融业务的办理流程，通过电子认证服务对新金融平台中的关键业务电子数据进行全流程收集、固化及认证，确保电子数据生成、存储、传输的可靠性，确保证据链的真实性及合法性。

身份真实

识别、验证并固化金融业务当事人的真实身份。

意愿真实

识别并验证金融业务当事人申请业务、签署借贷合同、还款等是否为本人操作。

时间真实

识别并验证金融业务操作中各关键电子数据及操作的时间是否真实可靠。

内容真实

识别并验证金融业务相关申请资料、借贷合同、还款凭证等数据是否真实完整，是否符合原件及书面形式。

生成及存储可靠

确保金融业务全流程关键电子数据的生成及存储环境安全可靠。

传输可靠

建立金融平台与其他相关业务平台之间的数据加密传输安全通道。

目前，在证券行业，中国银河证券、开源证券、兴业证券、安信证券、广发证券、中国中投证券等知名企业均已启用天威诚信证券行业CA应用解决方案。

编辑：邹沛霖